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usdt充值接口(caibao.it):理专A钱 国泰世华银挨罚1,200万

admin2021-01-22106

usdt充值接口(caibao.it):理专A钱 国泰世华银挨罚1,200万 第1张 2020年以来国银理专A钱遭开罚案

理专挪用客户资金又一案。金管会29日宣布,国泰世华银行板桥分行洪姓理专在2016年3月到2020年3月间,将客户保单解约、减额缴清及基金赎回后,资金汇入亲友帐户,共有四名客户、涉案资金达1,732万元,金管会对国泰世华银开罚1,200万元,且住手板桥分行受理新客户保险代理及款项信托营业一个月。

同时国泰世华银亦要增提0.24倍作业风险资源,造成其资源适足率会从16.13%,降到15.93%,相当于要增资35亿元的效果。

此案为国泰世华银自行发现,且已将客户保单、基金恢复原状,但由于理专违法时间达四年一个月,挪用1,732万元,因此照样开罚;银行局副局长林志吉示意:「国泰世华银算是有警醒,理专十诫之后,此名理专挪用只有一次」。

金管会以为国泰世华银二大缺失,一是未完善确立内控制度,又细分三部门,一是没有确立理专代客户存汇的控管机制,即非客户本人买卖时,国泰没有电话照会,让洪姓理专挪用客户基金后,以存回配息及文字备注,让客户误信基金还在,或保单早已赎回,但理专汇息给客户帐户,注记寿险公司配息,让客户误以为保单仍有用。

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二是没有确立异常买卖确认机制,互助保险公司解约金额达200万元或缩小保额领回金额达50万元,要解决照会,却未就异常买卖确认客户真意,让洪姓理专可以行使客户信托,签署排除保单或减额缴清的文件,挪用资金。

三是未确立理专及其关联户,与客户间的资金往来的羁系机制,2019年10月理专十诫之后,天天要产出IP位置控管报表,监控理专与经管客户有无使用统一IP位址举行网银买卖,但国泰世华银在理专关联户的羁系机制仍有不足。

第二缺失是未确实执行内控制度部门,亦有三部门,一是二人共访免电话照会机制,没有落实「四眼原则」,即洪员的主管没有落实紧盯照会流程,造成理专有机遇新增客户约定转入帐户,可挪用资金。

二是没有落实员工生涯审核;三是员工异常行为没有处置及追踪,即洪姓理专有临柜存现金,且备注存款息时,主管有向客户领会情形,但客户表达无异状,即未再连续追踪考核。

理专A钱 罚国泰世华1200万 理专A走客户逾1700万 国泰世华银遭重罚1200万

网友评论

3条评论
  • 2021-01-19 00:03:15

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    • 2021-01-19 07:07:22

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  • 2021-02-22 00:00:36

    最先走进的一个院落,老李说他上世纪七十年代就是在这里读小学的,那时这里有四个班级,村里的孩子都在这里念书,楼上楼下一片读书声。揪心,继续啊